Правила Египта: соблюдение KYC

27 Сен 2022 224 Views

Знай своего клиента (KYC) — это принцип, который гласит, что «Каждый банк или брокер-дилер должен проявлять разумную осмотрительность в отношении открытия и обслуживания каждого счета, чтобы знать (и сохранять) существенные факты, касающиеся каждого клиента и полномочий каждого лица, действующего от имени такого клиента»[1]. Этот принцип используется для того, чтобы избежать мошенничества и двусмысленности.

Указ министра снабжения и внутренней торговли Египта № 906 от 2001 года упоминает «Know Your Customer» как одно из обязательств, согласно которому хранитель обязан завершить регистрацию всех персональных данных клиента, с которым он подписал договор об управлении счетом ценных бумаг, в базе данных системы управления счетами ценных бумаг, в частности: национальный идентификационный номер или идентификационный номер клиента и дата выдачи — страховой номер — дата рождения. Тип клиента (мужчина — женщина) — национальность — вероисповедание — организационно-правовая форма — адрес — номера телефона и факса, а также другие средства, с помощью которых он идентифицирует своего клиента в соответствии с принципом «знай своего клиента».

В дополнение к Указу № 120 от 2019 года о контроле в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в отношении организаций, работающих в сфере небанковской финансовой деятельности. Статья 13 устанавливает меры контроля в области борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма в отношении организаций, осуществляющих небанковскую финансовую деятельность. Отказ заполнить заявку «Знай своего клиента» считается одним из подозрительных действий в соответствии с законом.

Египетский закон о борьбе с терроризмом № 94 от 2015 года определяет Фонд и Активы в статье №. 1 как все физические и виртуальные активы, их доходы и экономические ресурсы, включая нефть и другие природные ресурсы или имущество любого рода, будь то физическое или моральное, передаваемое или фиксированное, включая национальную или иностранную валюту, ценные бумаги или торговлю, инструменты и проверенные инструменты любого рода из вышеупомянутых, в какой бы форме они не производились; включая цифровую или электронную форму, банковский кредит, банковские чеки и документарные аккредитивы, любые проценты, прибыль или источники дохода, полученные от или генерируемые такими фондами или активами, или любые другие активы, которые были подготовлены для использования в получении финансирования, продуктов или услуг и все права, относящиеся к любым таким активам. Оно также включает виртуальные активы с числовым значением, которыми можно торговать, передавать или преобразовывать в цифровую форму и использовать в качестве платежного или инвестиционного инструмента.

Эта поправка определяет финансирование терроризма и устанавливает ответственность. Террористическое действие означает любое применение силы, насилия, угроз или запугивания внутри страны или за рубежом с целью нарушения общественного порядка или создания угрозы общественной безопасности, интересам или безопастности, причинения вреда отдельным лицам или террора среди них, или создания угрозы их жизни, свободам или их общим правам, или конфиденциальность или их безопасность под угрозой. В случае, если какое-либо действие из вышеперечисленных повлияет на фонд и активы, это лицо будет рассматриваться как инициатор террора.

KYC важно применять при работе с валютой и виртуальными активами, чтобы избежать отмывания денег, мошенничества и финансового терроризма. Египет принимает решительные меры по борьбе с отмыванием денег и финансовым терроризмом. Знать своего клиента — это одна из таких мер, и все национальные и международные банки должны соблюдать эти меры, чтобы уменьшить количество преступлений, происходящих в этой области.

[1] https://www.finra.org/rules-guidance/rulebooks/finra-rules/2090